无论您是金融新手还是经常咨询 NerdWallet 的 Boglehead，您的初创企业很容易犯一些代价高昂的财务错误。在这篇文章中，我们列出了我们在早期初创公司中看到的 9 个最常见的错误，从基础到一些更高级的考虑。更具体地说，这篇文章适用于拥有自己的法人实体（例如公司或有限责任公司）的美国初创公司。
基础
好吧，希望这些不是全新的，但让我们从财务基础开始，因为你不想弄错这些。
1. 不要把你公司的钱和你自己的钱混在一起
混合您的资产和公司的资产会给您自己和您的公司带来严重的法律和税务问题。这称为“混合”，以后可能会给您带来很多问题。尤其：
通常，公司或有限责任公司的股东受到所谓的“责任盾牌”的保护，该盾牌在法律上将您和您的公司分开。更重要的是，由于这种责任保护，您公司所欠的债务与您个人所欠的债务是分开的。如果您将公司资产与您的个人资产混合在一起，您可能会失去这一重要的责任盾保护。
如果你没有正确地跟踪和记录你公司的财务活动与你自己的财务活动分开，你可能会欠更多的税（因为美国国税局可能会决定你的公司为你购买的个人物品实际上是你没有的补偿一直纳税）。
因此，如果您从这篇文章中只有一个要点，那就是：请不要随便将公司的钱花在您的个人开支上。
现在，相反的做法很常见：公司员工代表公司进行采购，然后很快得到报销。如果你走这条路，我们强烈建议使用像 Expensify 这样的费用报告软件来跟踪和报销费用——乍一看这似乎有点矫枉过正，但它比在电子表格中跟踪事情要好得多。
根据我们的经验，初创公司通常最乐意使用一张或多张公司信用卡来完成大部分采购，并尽量减少员工报销的数量。那样的话，每个人都会最开心：你可以将工作与个人开支完全分开，你的员工不必借钱给公司，你也可以很好地跟踪公司花钱的地方。
2.始终使用工资系统支付员工工资
也许你认为自己没有时间建立工资系统，或者你认为你想支付的工资“只是一小笔钱”，但如果你不给员工发工资，你就会把自己弄得一团糟使用薪资系统。仔细计算的预扣税款和表格备案将在支付任何工资后不久到期，而且您基本上不可能希望全部手工完成。当您通过薪资系统向员工付款时，它会帮助您处理这些付款和文件。Gusto 可能是当今市场上最适合初创企业的薪资服务提供商。
如果您有员工搬到另一个州，请务必在您的工资单系统中及时更新他们的地址，并处理您需要在该州进行的任何由此产生的注册。如果您的工资单系统中的地址有误，您将进行错误的州税申报，并可能给您自己和员工带来麻烦。
3. 即使你没有赚到钱，你仍然需要提交公司纳税申报表
即使您的初创公司没有收入，您仍然需要为其报税。如果您的公司是C Corp并且在日历财政年度运营，则联邦纳税申报截止日期为 4 月 15 日左右。
按时完成营业税的最佳方法是提前聘请税务准备人员，他可以帮助您处理具体情况，包括您的州税，其截止日期和要求因州而异；这是一张联邦税收截止日期摘要图表。
我们建议在 12 月或 1 月之前聘请一名报税员，并尽早让他们拿到您的账簿，以应对季节性高峰。在开始报税之前，您需要公司当年的最新账簿。（继续阅读我们关于簿记的建议。）
中级技巧
4.企业所得税不是你唯一的义务
州和联邦纳税申报表和工资单申报并不是贵公司唯一需要的政府文件——实际上还有一大堆其他要求。例如，如果您是一家总部位于旧金山的科技初创公司（但在特拉华州注册为 C 类公司），以下是您需要注意的其他一些费用和文件：
特拉华州具体：
特拉华州年度报告和商业实体税
加州具体：
加州信息声明，它与与州纳税申报表一起支付的特许经营税是分开的
旧金山具体：
旧金山商业登记
旧金山总收入和工资支出税
旧金山商业财产税
联邦：
1099-NEC 表格
这不是一份完整的清单，一个好的报税员应该能够帮助您弄清楚您的义务是什么。
5.在进行符合条件的付款之前收集所需的 W-9 信息
企业每年需要为他们当年在业务过程中支付的某些款项提交一份名为 1099-NEC 的表格。只要手头有必要的信息，在年底提交 1099并不困难。
获取此信息的最佳方式是边走边收集，而不是在年底之后追溯性地尝试将它们放在一起。具体来说，许多企业会要求任何供应商提供W-9 表格，而供应商可能会在第一次向供应商付款之前要求提供 1099 。在建立关系时预先收集此信息有助于确保您在需要时获得信息；否则，您以后可能会陷入困境，试图从您几个月前付款的无响应的供应商那里追踪这些信息。
您的报税员可以帮助您确定哪些供应商需要 1099，但1099 说明中也列出了这些要求。需要提交 1099 的最常见原因是，如果您向非公司（例如，个人、房地产、合伙企业或作为合伙企业征税的有限责任公司）支付 600 美元或更多的非雇员补偿。
6.确保有人关注你的书
为您的公司提供适当的财务记录的三个关键原因：
你需要书籍来报税:
在某些时候，您可能需要向第三方提供财务报表，例如潜在投资者、房东或业务合作伙伴。
您的财务记录包含有关您的业务的重要信息，可以为您省钱
上面的前两项是不言自明的，但许多人低估了他们可以从第三项中获得的价值：您会惊讶于我们经常看到错误的双重收费，有时是针对租金等大笔交易。纠正这些问题可以立即节省数千美元。
7. 自己做簿记可能是一个代价高昂的错误
我在第一次创业时就犯过这个错误，所以我知道尝试自己做书是多么诱人。抽象地说，维护公司的财务记录并不是一个巨大的负担，而且您可能会说服自己，自己完成这项工作有助于让您更了解业务细节。
不幸的是，现实是可靠地维护高质量的书籍非常耗时，而且这不是您时间的最佳利用方式。即使您是这方面的专家，这也是一种负担，这就是为什么即使是全职金融专业人士也倾向于聘请第三方簿记公司来处理日常簿记。一个好的簿记提供商将确保该过程按照您想要的方式进行，同时节省您的时间和挫折感。
（另外，如果您知道有值得信赖的合作伙伴负责管理账簿，您就可以专注于经营您的业务。）
进阶技巧
8. 如果你筹集了大笔资金，获得有竞争力的利率
何必呢？根据您的公司筹集了多少资金，获得有竞争力的利率很容易值得您花时间。1.5% 的利率意味着银行存款为 200 万美元的公司每月可以产生 2,500 美元的利息，而银行存款为 1000 万美元的公司每月可以产生 12,500 美元的利息。
不幸的是，您的商业银行账户不会为您提供任何接近您默认支票和储蓄账户的利率。但是，如果您知道如何询问，一些银行确实提供了一种获得有竞争力的利率的方法。
9. 如果您符合条件，申请研发税收抵免最多可节省 250,000 美元（！）
截至 2017 年，您的初创公司可能能够申请大量研发税收抵免，如果您符合条件，您可以将其用于支付工资税。（抵免额可以用于您的工资税这一事实使这变得非常有趣，因为即使您的公司当年没有产生利润，您也可以省钱。）
确定您的公司是否有资格获得研发税收抵免以及您的公司可以申请多少抵免的最佳方法是与您的报税员合作，但您可以了解什么是税收上的“合格研发”信用的维基百科页面。在 ZF，我们对研发税收抵免资格流程的运作方式保持透明，我们还提供有关如何评估研发税收抵免提供者的资源。除了进行“合格的研发”活动外，您的公司基本上必须少于五年，并且在您申请抵免的那一年的“总收入”必须少于 500 万美元。
假设您有资格获得研发税收抵免，它是这样运作的：您和您的税务准备人员一起计算您的公司可以在其联邦纳税申报表上申请多少抵免，然后在提交联邦纳税申报表后，您的工资单提供者可以帮助您实际将抵免额用于支付工资税。
使用此信用额度， 您每年最多可以节省 250,000 美元的工资税。
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